操作风险三大工具

1、风险与控制自我评估、损失数据收集、关键风险指标是商业银行操作风险管理广泛使用的三大工具。

2、关键风险指标、损失数据收集、内控自评估。根据查询东奥会计在线网显示，操作风险三大工具是指关键风险指标、损失数据收集、内控自评估。

3、操作风险管理三大工具：风险控制自我评估、损失数据收集和关键风险指标。

4、【答案】：C 商业银行通常借助自我评估法进行操作风险识别。商业银行还应当制定一整套程序，定期监控操作风险状况和重大风险事件，并及时向高级管理层和董事会报告有关信息。当前商业银行操作风险监控主要有关键风险指标和损失数据收集两种方法。

证券公司风险控制指标体系的核心是

1、证券公司应建立以净资本为核心的风险控制指标体系，加强证券公司内部控制、防范风险。

2、《证券公司风险控制指标管理办法》建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

3、本题考查证券公司风险控制指标体系中主要的风险控制指标。证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心，主要包括净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率等。

4、将第一条中的“为了建立以净资本为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，督促证券公司加强内部控制、防范风险”，修改为“为了建立以净资本和流动性为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，督促证券公司加强内部控制、提升风险管理水平、防范风险”。

5、年的《证券公司风险控制指标管理办法》中，以净资本为核心的风险控制指标体系分为两个层次：一是净资本。根据《办法》第9条，净资本是根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特点，在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。

6、第一条 为了建立以净资本为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，督促证券公司加强内部控制、防范风险，根据《证券法》等有关法律、行政法规，制定本办法。第二条 证券公司应当按照本办法的规定计算净资本和风险资本准备，编制净资本计算表、风险资本准备计算表和风险控制指标监管报表。

浅析关键风险指标与绩效考核

浅析关键风险指标与绩效考核 摘要： 关键风险指标（KRI）是能反映企业风险领域变化情况的早期预警指标，是企业风险管理的一项重要工具。平衡计分卡是企业绩效考核的重要管理工具。将关键风险指标有效的纳入平衡计分卡中，能够达到对风险管理进行评价的目的，增加企业员工对风险管理的重视程度，促进企业风险管控效率和效果的提高。

深入解析：KQI与KPI的差异与应用 在衡量业务绩效和质量时，KPI（关键绩效指标）与KQI（关键质量指标）各具特色。KPI犹如聚焦点，它通过单一的、可量化的指标，如销售增长、客户满意度等，直接反映业务目标的达成情况。

关键绩效考核指标（KPI）：是通过对组织内部流程的输入端、输出端的关键参数进行设置、取样、计算、分析，衡量流程绩效的一种目标式量化管理指标，是把企业的战略目标分解为可操作的工作目标的工具，是企业绩效管理的基础。KPI可以使部门主管明确部门的主要责任，并以此为基础，明确部门人员的业绩衡量指标。

制定关键绩效考核指标体系需要考虑以下几个步骤： 确定关键业务目标：首先，明确组织的关键业务目标。了解组织的使命、愿景和战略目标是制定绩效考核指标体系的基础。 识别关键绩效领域：通过分析组织的战略目标和关键业务流程，确定需要重点关注和衡量的绩效领域。

确定绩效考核指标的过程通常涉及以下步骤： 确定组织目标：了解组织的长期和短期目标，包括战略目标、财务目标和业务目标。这些目标提供了确定绩效考核指标的整体方向。 分析工作职责：详细了解每个员工的工作职责和角色要求。考虑员工在岗位上应承担的职责和任务，以及他们对组织成功的贡献。

证券公司风险控制指标管理办法(2020修正)

第一章　总则第一条　为了建立以净资本和流动性为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，督促证券公司加强内部控制、提升风险管理水平、防范风险，根据《证券法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

第一章　总则第一条　为了建立以净资本为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，督促证券公司加强内部控制、防范风险，根据《证券法》等有关法律、行政法规，制定本办法。第二条　证券公司应当按照本办法的规定计算净资本和风险准备，编制净资本计算表和风险控制指标监管报表。

根据新修订的《证券公司风险监控指标管理办法》规定，为了建立以净资本为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，证券公司应当按规定计算净资本和风险资本准备，编制净资本计算表、风险资本准备计算表和风险控制指标监管报表。

银行风险控制(银行风险控制指标)

银行风险控制是指银行在经营过程中对各种风险进行识别、评估、监控和控制的过程。银行风险控制指标是用于衡量银行风险水平的各种指标和工具。本文将从三个角度对银行风险控制指标进行介绍。资产质量指标 资产质量是衡量银行风险的重要指标之一。常用的资产质量指标包括率、拨备覆盖率等。

银行风险控制是指银行的风险控制。从贷款的角度来看，银行风险控制只是指银行根据数据模型建立用户分析，以减少逾期贷款造成的经济损失。无论是在贷款审计中，还是在贷款催收后，都是银行风险控制的表现。不同的机构有不同的风险控制模型。

第六条 商业银行风险监管核心指标分为三个层次，即风险水平、风险迁徙和风险抵补。第七条 风险水平类指标包括流动性风险指标、信用风险指标、市场风险指标和操作风险指标，以时点数据为基础，属于静态指标。

银行风控就是指银行的风险控制。从贷款的角度来看，银行风险控制仅仅是指银行根据数据模型建立用户分析，以减少贷款逾期造成的经济损失。无论是在贷款审计中，还是在贷款催收后，都是银行风险控制的表现手段。不同的机构有不同的风险控制模型。 从商业银行的治理架构谈起。

银行的风险控制有哪些手段 银行的风险控制手段如下：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。

．流动性风险的度量 （1）静态分析方法 ①存贷比率：是反映商业银行的流动性风险的传统指标，它等于贷款对存款的比例。该指标在很人程度上反映了存款资金占用的程度，这一比例愈高，表示流动性愈低，风险越大。