如何完善企业资金管理
1、要加强现金流最的控制和分析，严格控制现金流入和流出，保证企业始终具备支付能力和偿债能力。最后，提高企业资金管理的风险意识，要充分估计各个项目风险，谨慎投入资金。
2、企业的资金管理制度主要包括以下几点： 目的及依据 为了提升经营绩效，配合财务部灵活运用资金，充分发挥经济效用，制定年度资金预算和逐月资金预计表。 资金范围 资金包括库存现金、银行存款和可即时变现的有价证券。预计资金主要涵盖现金和银行存款，而可变现的有价证券则归入资金调度范畴。
3、其次，内控制度不严密、执行不到位也是资金安全管理中的一个重大问题。尽管许多企业都有完善的内控制度，但在执行过程中往往会出现漏洞。这可能是因为制度本身存在缺陷，也可能是执行过程中存在偏差。为了改善这些问题，企业需要加强对资金管理的重视程度，提高资金安全意识，并严格执行内控制度。
4、一）完善金融市场，拓宽企业融资渠道 在国家大的金融环境下，国家已经大力支持中小企业的贷款，以解决中小企业资金匮乏的状况。对于企业而言，应在营运资金的筹措方面实行多渠道融资。
资金管理必须什么原则
风险防控原则。营运资金管理需要识别和评估与资金相关的风险，并采取相应的措施进行防范和控制，以确保资金的安全和企业的稳健发展。详细解释如下：合理调配原则指的是企业需要根据自身的经营规模、业务特点和市场状况，科学预测资金需求，合理安排资金的来源和运用。
效益性原则 效益性原则是指集团应尽可能将资金投放到能提高企业盈利能力的项目上，使更多的资金参与周转。权变性原则 权变性原则要求企业集团的资金投放与管理不能一成不变，必须及时根据企业外部环境和竞争对手的变化等做出相应调整。
对于规范财政资金的分配、使用和管理具有重要意义。预算编制 财政资金使用管理规定的首要环节是预算编制。预算编制需要遵循科学性、合理性、公正性和透明性的原则，确保预算的合理性和可行性。
企业的营运资金管理是一项复杂而重要的工作，涉及企业的日常运营和财务健康。研究表明，财务经理们往往将大量时间投入到营运资金的管理上，这凸显了其重要性。企业需要遵循一系列原则来有效地管理营运资金。首先，企业应深入分析其生产经营状况，以合理确定营运资金的需求。
加强资金与资产管理?
1、资金管理的中心地位是由资金运动的特点所决定的 资金管理的重要性一方面决定于资金收支的不平衡性和资金使用权的可转让性特点；另一方面，加强资金管理的作用决定于资金的时间价值和资金的风险价值。加强资金的筹资管理、投资管理和用资管理是地勘经济实施战略性结构调整，地勘单位成功地走向市场的关键。
2、资金的时间价值 观念，坚持经济效益与产业政策相结合的原则。充分了解和掌握市场行情，这样运用科学的方法进行 决策分析 ，预测投资专案的 预期结果 ，就可以避免 决策失误 ，造成损失。加强资金管理 企业应在活用资金和提高资金使用效益上下功夫。
3、国有资产管理工作不仅需要资产管理科室或部门的努力，还需与其他管理环节紧密配合。资产管理与预算管理相结合，资产管理与财务管理相结合，实物管理与价值管理相协调，这有助于控制和约束公共财政资金的随意使用。确立资产管理出效益的新理念，构建完善的资产管理绩效评价体系。
公司资金管理的七种方法
流动资金管理暂行方法？ 流动资金管理是为合理使用流动资金对资金来源及运用所进行的计划、组织、核算、监督的总称，是企业财务管理的内容之一。包括： （1）建立健全流动资金归口分级管理制度。企业在厂长领导下，以财务部门作为全厂管理流动资金的专业部门。
资金管理办法 第一条 为加强对公司系统内资金使用的监督和管理，加速资金周转，提高资金利润率，保证资金安全，特制定本办法。第二条 管理机构 1．公司设立资金管理部，在财务总监领导下，办理各二级公司以及公司内部独立单位的结算、贷款、外汇调剂和资金管理工作。2．结算中心具有管理和服务的双重职能。
供应商融资 企业可以从供应商那里获得融资，包括传统的信用销售和即期会计款打折。通过与供应商协商，企业可以获得更有利的融资条件。合资企业 建立合资企业是公司融资的有效途径。通过与合作伙伴共同投资项目，企业可以获得所需的资金。此外，与有商业往来的公司建立战略伙伴关系也是一种融资方式。
高明的现金管理策略应该要求供应商提供赊销条件或者对即期会计款打折。（向多家公司提要求给予帮助）合资企业战略伙伴建立合资企业不失为公司融资的有效途径。（如：中小企业业主和经营户等）一种可能性是合资立项、双方都同意投入一笔资金。合资企业也可以解决你的全部资金需求。
销售分公司的费用开支等所需资金由股份公司财务部根据月度预算下拨至各分公司的支出账户，具体办法详见《费用管理制度》。支票管理。凡不能用现金收付款的各项业务，一律应通过银行转帐进行结算。（1）公司支票的购买由出纳员负责，并填写支票备查簿，支票备查簿由销售公司财务经理保管。
比如统收统支、进行资金集约化的管理，都要集团公司下文件，财务公司自身没办法做到这一点。各成员单位与当地金融机构联系密切，长期得到金融机构的服务和支持，突然要求他们转回来，抵触情绪不可避免。
