财富管理公司是主要做什么的?
财富管理公司是以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以百满足客户不同阶段的财务需求度，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。
财富管理公司是以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。
财富管理主要是规划和管理个人或企业的资产与财富。接下来详细解释财富管理的几个关键方面： 资产规划与配置：财富管理首要关注的是资产的管理与配置。这涉及到根据个人的风险承受能力、投资目标和时间期限，对企业或个人的资产进行投资分配。资产配置可能包括股票、债券、现金、商品、房地产等多种投资工具。
三方财富管理公司，也被称为第三方理财，是一种独立的理财中介机构，不同于传统金融机构如银行和保险公司。它的核心职责是根据客户的财务状况和理财需求，提供专业的理财建议和定制化的投资方案。作为独立的中介，第三方理财公司不隶属于任何金融机构，能从公正的立场出发，确保服务的公正性和客观性。
资产管理公司的主营业务是资产管理和财富管理。资产管理公司的核心职责是管理客户的资产，包括投资、财务规划以及风险控制等。它们为客户提供综合性的资产管理服务，旨在实现客户的财务目标，包括但不限于资产保值、增值等。
财富传承理念篇
1、家族传承意识加强，财富人群期待“泛金融”专业意见 在外部环境不确定因素的影响下，财富传承的重要性进一步凸显，高净值人群家族传承的意识加强。2019年，53%的受访高净值人群已经在准备或已开始进行财富传承的相关安排，2021年这一比例升至65%。
2、确定财富传承的目标 首先，在提升财富传承的效率之前，需要确定财富传承的目标。这一步非常重要，因为它将为您的财富传承提供一个明确的方向，从而使您能够更好地实现财富传承的目标。制定财富传承计划 其次，您需要制定一份详细的财富传承计划，以便更好地实现财富传承的目标。
3、风筝的线圈，在财富传承的过程当中，可以被定义为父母和子女之间需要一些协议控制，将第一代父母和第二代子女之间的情感、利益连接在一起，比如父与子之间的借款创业协议、单方赠与协议以及附条件撤销的条款以及人寿保险的规划等。说到财富传承的风筝理论，首先要确定两个主人公，那就是第一代和第二代。
国内财富人群的分布是怎样的?
财富管理师相当于理财规划师的角色，目的是给客户的资产进行一个全方位的配置，也就是相当于家庭资产配置的角色，具体标的包括：股票、基金、银行存款、现金、信用卡、和保险等等。
根据胡润研究院的最新研究报告，中国顶级消费群体的财富分布呈现出显著的层次性。在该群体中，拥有资产超过100亿元人民币的富豪数量约为200人，他们堪称中国的“新贵族”。资产达到10亿元人民币的富裕阶层人数略多，大约有2000人。值得注意的是，资产在1亿元人民币以上的富裕人群规模更为庞大，大约有5万人。
财富管理师承担着理财规划师的角色，旨在为客户的资产提供全方位的配置。这相当于担任家庭资产配置的职责，涉及的具体投资包括股票、基金、银行存款、现金、信用卡以及保险等多种金融工具。 财富管理的核心在于以客户为中心，为客户提供量身定制的财务规划。
第三类就是职业股民，占比约为10%，即约为3万户——现金及股票占到其总财富的八成以上，房产占比不到两成。与亿元资产家庭相比，家庭资产在1千万元以上的有1613450户（超过161万户）——他们的资产结构中，往往都是拥有“价值500万或600万以上的住房”。
在全国范围内，年收入达到50万元可以被归类为高收入人群，因为这个数字位于总人口的 top 10% 水平。 深圳证券交易所发布的一份报告指出，从投资者账户资产量分布来看，资产低于50万元的投资者（即中小投资者）占到了80%。需要注意的是，这一数据指的是资产而非收入。
财富管理包括什么
财富管理与投资管理比较而言，投资或投资管理是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程，而财富管理包含的范围要广，除资产配置外，财富管理还包含财富积累、财富保障和财富分配等内容。因此，财富管理包含了投资管理。
财富管理主要包括以下内容： 财务规划：这包括制定财务策略和目标，评估当前财务状况，制定预算，并识别和解决潜在的财务风险。这可能涉及制定收入和支出计划，储蓄和投资策略，以及考虑退休、教育和其他长期财务目标。 风险管理：风险管理涉及识别、评估和管理潜在的金融风险。
财富管理是一项综合性的服务，它涵盖了多个关键领域： 财务规划：这涉及到对个人或家庭的财务状况进行全面的审视，包括收入、支出、资产和负债。目标是制定一个合理的财务计划，确保能够实现短中期财务目标，并保持财务状况的持续增长与稳定。